为基础的体系正在瓦解，而在此过程中，风险又转嫁到了工人及其家庭身上。雇主希望摆脱过去较为稳定的经济所形成的社会契约，而且他们基本上得到了他们想要的东西。与此同时，美国的政府支持框架也变得紧张。例如，社会保障的慷慨程度正在下降，而有保障的私人养老金却消失了。医疗保险虽然越来越昂贵，但却没有跟上医疗费用飞涨和医疗实践变化的步伐。尽管失业 印度电话号码库已从周期性失业转变为永久性失业，但失业保险作为失业美国人的支持和恢复来源的作用已经减弱。
美国医疗保险的历史就是一个缩影
在联邦医疗保险和医疗补助计划通过后，医疗保险覆盖率达到顶峰，约 90% 的人口，约 80% 的美国人拥有私人保险。在鼎盛时期，私人保险由大型非营利保险公司提供，这些保险公司将风险集中到许多工作场 问题在于这种 所（最初甚至向所有投保人收取基本相同的费率——这种做法有利于高风险群体）。美国医院协会自豪地将曾经主导美国医疗保险的蓝十字保 工业中的人工智能：如何应用？ 险计划描述为“非政府赞助的社会保险”。
然而，自 20 世纪 70 年代末以来
雇主和保险公司逐渐退出了广泛的风险分担。由于公司削减了对员工及其家属 印度尼西亚数据 的保险，缺乏医疗保险的美国人数量几乎没有中断地增加。私人医疗保险覆盖率从大约 80% 的美国人下降到现在的不到 70%，近 4700 万人根本没有任何保险。
在两年的时间里，超过 8000 万成年人和儿童（三分之一 问题在于这种 的非老年美国人，其中 85% 生活在工薪家庭）在一段时间内没有享受到保险提供的巨额医疗费用保障。而且这个问题正在迅速恶化：2001 年至 2005 年间，缺乏医疗保险的中等收入美国人的比例从略高于四分之一上升到 40% 以上。